高危錢包篩查說明

Relinx 致力於構建一個清潔、合規的加密資產消費網絡。根據香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)，我們有法律責任對資金來源進行識別與評估。

1.1 數據源與技術架構

我們的合規引擎直接接入全球兩大權威鏈上數據庫。每一筆充值交易在被確認前，都會經過以下數據庫的比對：

• Moody's Analytics Grid: 篩查 OFAC 制裁名單、政治公眾人物 (PEP) 及負面新聞實體。
• Chainalysis KYT: 追蹤資金在區塊鏈上的流轉路徑，識別是否來自黑客攻擊、勒索軟件或暗網市場。

1.2 黑名單判定標準

當錢包地址或關聯交易簇滿足以下任一條件時，風險評分將超過閾值 (Score > 70)，觸發自動拒收：

• 直接來源於 Tornado Cash 等混幣器。
• 與已知的暗網市場 (如 Hydra Market) 有過直接交互。
• 被執法機構標記為盜竊贓款的地址。

反洗錢 (AML) 及反恐怖融資 (CTF) 政策

本章節詳細闡述 Relinx Technology Limited 如何識別、評估及緩解洗錢風險。

2.1 用戶分級制度 (Tiered Approach)

為了平衡用戶隱私與合規要求，我們實施基於風險的方法 (Risk-based Approach)。