高危錢包篩查說明
政策摘要
Relinx 嚴格履行香港 MSO 合規義務。所有流入資金均需通過 Chainalysis 與 Moody's Analytics 的實時評分。若檢測到資金與暗網、混幣器或制裁實體有關，系統將自動觸發凍結程序。
Relinx 致力於構建一個清潔、合規的加密資產消費網絡。根據香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)，我們有法律責任對資金來源進行識別與評估。
1.1 數據源與技術架構
我們的合規引擎直接接入全球兩大權威鏈上數據庫。每一筆充值交易在被確認前，都會經過以下數據庫的比對：
- Moody's Analytics Grid: 篩查 OFAC 制裁名單、政治公眾人物 (PEP) 及負面新聞實體。
- Chainalysis KYT: 追蹤資金在區塊鏈上的流轉路徑，識別是否來自黑客攻擊、勒索軟件或暗網市場。
1.2 黑名單判定標準
當錢包地址或關聯交易簇滿足以下任一條件時，風險評分將超過閾值 (Score > 70)，觸發自動拒收：
- 直接來源於 Tornado Cash 等混幣器。
- 與已知的暗網市場 (如 Hydra Market) 有過直接交互。
- 被執法機構標記為盜竊贓款的地址。
反洗錢 (AML) 及反恐怖融資 (CTF) 政策
本章節詳細闡述 Relinx Technology Limited 如何識別、評估及緩解洗錢風險。
2.1 用戶分級制度 (Tiered Approach)
為了平衡用戶隱私與合規要求，我們實施基於風險的方法 (Risk-based Approach)。
| 等級 | 認證要求 | 限額 (USD) |
|---|---|---|
| Tier 1 | 錢包簽名 + 手機號驗證 | $3,000 / 日 |
| Tier 2 | 身份證明 (ID/Passport) + FaceID | 無限制 |
2.2 增強型盡職調查 (EDD)
對於高交易頻率或大額資金往來的賬戶，Relinx 保留要求用戶提供額外證明材料的權利，包括但不限於資金來源證明 (SOF) 及財富來源證明 (SOW)。
風險資產處置流程
處置機制摘要
一旦合規引擎標記異常交易，系統將執行「先凍結、後人工、再處置」的原則。被凍結資產將進入合規審查佇列，Relinx 將根據法律法規及執法部門指引，在 48 小時內給出初步處理結論。
為了維護金融網絡的安全，Relinx 制定了嚴格的風險資產處置程序。所有被標記為「高風險」或「可疑」的資產將按照以下標準化流程進行處理。
3.1 分級處置策略
根據風險嚴重程度，我們將採取不同級別的處置措施：
- 臨時掛起 (Soft Lock): 風險評分處於邊緣地帶（如關聯到小型場外交易平台），資產將臨時鎖定 24 小時，待人工核實。
- 合規扣押 (Compliance Seizure): 對於直接來自 OFAC 制裁名單或已知駭客地址的資金，資產將被永久鎖定，並提交報告至香港財富情報組 (JFIU)。
- 原路退回 (Return to Origin): 對於因錢包評分過高但非犯罪相關的資產，在用戶提供合法來源證明後，系統將扣除必要手續費後原路退回匯出地址。
3.2 用戶申訴與解凍流程
我們理解技術篩查可能存在誤報，Relinx 提供透明的申訴通道保障用戶權益：
申訴步驟指南
提交證明
上傳資金來源說明或合法交易截圖至客服系統。
人工核查
合規專家將在 1-3 個工作日內對證明材料進行多維度驗證。
處置結果
審核通過後資產將自動解凍或執行退款操作。
如需發起申訴，請聯繫我們的合規專用郵箱：compliance@relinx.tech。郵件請註明交易哈希 (TXID) 及您的註冊用戶名。